郭怡峰：證券IT未來十年才精彩
- 來源:計算機世界
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- 發(fā)布時間:2009-09-21 13:47
回首過去十年，證券IT一直是在規(guī)范化、標準化的道路上磕磕絆絆，雖然漫長，但還算穩(wěn)健。正如申銀萬國電腦網絡中心總經理郭怡峰所說，“過去的十年，是證券IT規(guī)范發(fā)展的十年?！?br>
如今，在云計算、移動互聯網、個人消費形態(tài)變化等技術與社會因素的推動下，證券IT也遇到了越來越多新的機遇與挑戰(zhàn)。那么，未來十年，在證券IT這個大舞臺上，將會上演一場怎樣精彩、生動的大戲呢？
申銀萬國電腦網絡中心總經理郭怡峰的辦公室非常整潔，幾摞書整整齊齊地擺放在書架上和桌子上，桌面上沒有任何東西是胡亂擺放的，就連一支筆也是靜靜地躺在桌子中間的稿紙上。愛干凈的郭怡峰是個很追求完美的人，按他的“慣常的思維方式”，郭怡峰總是挑不足的地方，“我想的不是我已經做了哪些，更多的是我還能做哪些。”
也正是如此，他創(chuàng)造了無數的業(yè)界第一：第一個柜臺交易系統(tǒng)、第一個財務電算化系統(tǒng)、第一個公司內聯網絡、第一個技術監(jiān)控系統(tǒng)。自1991年他進入證券IT，18年來，他所在的公司一直引領著證券IT的方向。當然，他也是證券IT發(fā)展的“活化石”。
規(guī)范發(fā)展的十年
當記者問，這十年是證券IT什么樣的十年時，郭怡峰直截了當地說，“這十年，主要成就就是一個大集中系統(tǒng)。”，并不掩飾他對過去這十年的不滿意。
這種不滿意來源于他對證券IT的“發(fā)展程度”有著切身的體會。1992年左右，證券行業(yè)超常規(guī)發(fā)展。面對近乎瘋狂的投資者，各個證券公司都在搶灘布陣，證券營業(yè)部如雨后春筍冒出地面。相伴相生的IT也開始了狂飆突進的年代。在兩三年的時間了，證券IT就獲得了十幾倍的發(fā)展。到1994年，規(guī)模做大了很多?；叵肫饋恚鍖δ菚r的證券IT發(fā)展贊嘆不已。他說，“奠定基礎是前面的八年（1991-1999），還可以說就是前二三年?！?br>
當然，郭怡峰不滿意，并不意味著這個大集中系統(tǒng)是平凡之物。在證券IT大發(fā)展期過去不久，1995年到1996年，證券行業(yè)頻頻出現內部修改數據等違規(guī)事件，以營業(yè)部為節(jié)點發(fā)展起來的證券交易系統(tǒng)的劣勢開始初露端倪。另外，盤踞各地的證券營業(yè)部勢力急劇膨脹，在管理與技術上架空證券公司總部的趨勢越來越明顯，券商總部遭到空前的挑戰(zhàn)。風險管控迫在眉睫。
1995年，向來以“敢做敢為”著稱的郭怡峰率先采用中國證券業(yè)第一個技術監(jiān)控系統(tǒng)。此舉一出，其他證券公司紛紛效仿。在之后的幾年，證券IT一直在風險管控上下功夫。
2001年，“傭金自由化”不僅是券商的一個轉折點，也是證券IT建設的一個重要轉折點。整合現有業(yè)務、進行大集中是券商最迫切要解決的問題。集中交易系統(tǒng)應運而生。這從根本上使證券公司總部對風險管控有較強的控制力。當然，那時上集中交易系統(tǒng)的公司還只是鳳毛麟角。2002年，郭怡峰“要把申銀萬國變成網絡上的申銀萬國”的科技大平臺方案招標又驚動了證券業(yè)界和IT業(yè)界。郭怡峰經過與130多家IT公司、國內外證券公司的溝通，描繪出了申銀萬國囊括業(yè)務系統(tǒng)、管理系統(tǒng)與信息系統(tǒng)基礎建設3大類，由32個子系統(tǒng)構成的科技平臺藍圖。
從2005年開始，中國證券業(yè)大規(guī)模啟動大集中系統(tǒng)建設。到2007年上半年，絕大部分證券商已經初步完成了數據大集中的建設。這種大刀快上的情況也與大環(huán)境有關。2006年、2007年，中國內地證券市場產生了史無前例的大牛市，同時，證券IT也獲得空前發(fā)展。計世資訊分析師李東宏表示，2007年證券業(yè)IT投資在牛市出現井噴式增長，同比增長率超過100%。
另外，這十年來，金融產品的創(chuàng)新、業(yè)務方式的變化讓證券IT更加完善、完成了規(guī)范發(fā)展的要求。例如，ETF、LOF、權證等創(chuàng)新金融產品、融資融券、股指期貨等新業(yè)務品種對標準化提出新要求。在具體業(yè)務上，通過控制證券交易、資金劃轉、數據傳輸、存儲等過程的風險點來防范風險，這對證券交易系統(tǒng)、清算系統(tǒng)、客戶保證金三方存管系統(tǒng)以及中央風險監(jiān)控系統(tǒng)提出了更高的風險管控的要求。
回首十年，規(guī)范化、標準化的路途雖然漫長但還屬穩(wěn)健?？傮w來看，正如郭怡峰所說，“這十年，是證券IT規(guī)范發(fā)展的十年?！?br>
“技術觀”的改變
在大集中之外，企業(yè)對IT觀念的變化、技術的無處不在、證券IT市場格局的變化都給未來十年證券IT的輝煌發(fā)展打下了好的基礎。
這十年，證券IT的重要收獲就是整個證券行業(yè)對IT觀念的變化。郭怡峰說，這十年，大家都在轉變觀念，特別是高層。現在證券公司高層領導對IT的認識、對互聯網的認識，跟十年前是完全不一樣的。他認為，這一點是非常重要的?！爸灰^念變，那么IT投資就會跟著變?！敝挥杏^念到了位，才能夠給IT業(yè)務發(fā)展以支持。
并且，這十年，計算成本、通信成本、存儲成本的大幅下降讓技術“過剩了”。這一點在存儲上體現的尤為明顯。與十年前相比，現在的存儲成本只是原來的萬分之一。郭怡峰感慨說，“原來我們技術都是供不應求的，現在我們是供過應求。由于我們的技術也是供過應求。在技術供不應求的情況下，他努力去跟上（業(yè)務），而現在供過應求，技術部門做事情、思考問題的方式都不一樣。我覺得這十年這個方面的改變是很大的?！?br>
對搞業(yè)務的人來說，技術也脫下了神秘的外衣?！耙郧?，業(yè)務部門的人對IT不理解，還覺得挺神秘的，現在IT無處不在。這十年來的變化是high technology這個high已經拿掉的，科技不是高科技，沒有這個高了?！惫逭f。
證券市場快速發(fā)展，但十年來證券公司營業(yè)網點的數量并未沒有太大變化。郭怡峰說，“這十年，規(guī)模上并沒有什么發(fā)展。從機構數量來說，營業(yè)部的數量，那個時候差不多是3000家，現在是4000家，在同一個數量級，證券公司的數量那時是100多家，現在還是100家左右，也是在同一個數量級?！?br>
目前，整個證券行業(yè)的規(guī)模在不斷擴大，市場發(fā)展穩(wěn)健地往上走。據郭怡峰介紹，目前，申銀萬國正打算在二三線城市大量鋪設新的營業(yè)網點。從一個層面來說，越多營業(yè)網點的公司對IT的依賴度越重。企業(yè)對IT的依賴度，決定了IT在這個企業(yè)里面的作用。
證券IT在公司中的分量也會越來越重。未來，證券IT將會贏得新一輪的發(fā)展機遇。郭怡峰還認為，現在，整個行業(yè)的市值已經很大了?！叭澜缍奸_帳號了?！边@意味著整個行業(yè)進入了一個新的發(fā)展階段。
證券IT的市場也基本整合完畢。2000年，市場競爭者有四五十家，優(yōu)生劣汰后，到2005年時，證券IT市場上成規(guī)模的公司減少到四五家。這達到了未來證券IT“混業(yè)經營”的基本要求。恒生電子總裁劉曙峰預計：“未來，金融市場將是一個整體市場，銀行、保險、證券等各個領域都會集成在一起，也就是混業(yè)經營，中國已經出現了這樣的趨勢。”
未來十年更有戲
十年間，證券IT用大集中交易系統(tǒng)打好了“家底”，IT技術也獲得了券商們的認可。展望未來，郭怡峰充滿了期待。上世紀90年代初的激情澎湃又找了回來。在采訪中，他如數家珍似的給記者介紹他一手創(chuàng)辦的占地1000平方米的申銀萬國數據中心。大型機、小型機的巧妙搭配，不同廠家的多重防火墻、“一比一”的數據容災備份，一談到這些細節(jié)，郭怡峰總是津津樂道。
只有觀念先行，行動才能跟得上。目前，在數字消費、云計算、應用服務的三大趨勢下，證券IT會發(fā)生翻天覆地的變化。無論是專門從事證券IT的公司，還是券商的IT部門都開始深思新的發(fā)展方向。郭怡峰建的數據中心也有著順應趨勢的考慮。
首先，數字消費、數字化生產的生活方式將會給證券IT帶來很大的變化?！捌髽I(yè)的工作方式和企業(yè)的商務模式變化跟個人和生活方式息息相關?！币源藶榕袛帱c的郭怡峰非?？春檬謾C終端，他認為方便、快捷的手機將會成為個人炒股的第一終端。
郭怡峰明確表示，“我感覺，三年后，如果沒有一款像樣的手機軟件，不能通過手機向客戶有效提供我們的證券服務，就像現在沒有網上交易一樣，這個公司會死得很慘?！?br>
不僅如此，未來，手機不會局限于炒股，它是一個完整的客戶端。查閱、下單、獲得更多的增值服務將會是手機的重點。因此，證券IT還要在此大力功夫，不能簡單地拷貝PC終端的服務模式，必須從用戶的體驗角度思考手機終端的特殊性。
目前，證券公司給客戶提供的服務80%是通過電子渠道，20%是通過傳統(tǒng)的渠道。在這80%的電子渠道里面，通過PC這個平臺的占了80%，電話、手機等其他方式的又占了20%。而未來，以手機為代表的移動互聯網、以PC為代表的互聯網將組成一個巨大的網絡將所有的應用與服務都囊括在內。
恒生電子是證券IT市場的一個主要公司，其總裁劉曙峰認為，“未來，只有網絡公司才能生存。”并且，2009年初，恒生電子提出“網絡變革產業(yè)”的口號，劉曙峰表示，“恒生要率先要轉型從一個軟件公司，從一個單純的軟件公司要轉型成一個網絡公司?！?br>
其次，以云計算為代表的新技術也給未來的證券IT帶來很大的變革。在云計算時代，證券IT以系統(tǒng)為中心的IT管理模式將徹底轉化為以客戶為中心的服務模式。在云計算平臺上，可以提供客戶帳戶管理服務、實現統(tǒng)一客戶身份認證。并且，還建立公司級的賬戶管理系統(tǒng)，不僅可以對現有的賬戶管理業(yè)務流程進行重新梳理，將賬戶業(yè)務受理過程中有業(yè)務關聯的業(yè)務步驟整合在一起，形成一站式開戶功能，還能夠將原先需要半個小時才能完成的開戶業(yè)務縮短在五分鐘內完成，這有效提升賬戶業(yè)務處理效率。
而且借建立云計算中心的契機，可以建立符合標準規(guī)范的賬戶集中管理體系，并且與客戶電子影像管理系統(tǒng)結合，將客戶信息管理的內容從單純的客戶電子信息向電子化的客戶檔案延伸，提供個性化的客戶服務打下基礎。
在接受記者采訪時，劉曙峰堅信，未來，開發(fā)各種類型的金融應用軟件需要海量數據的支撐?！岸绻總€金融機構都去建一個海量數據運算中心，那是無法做到的。只有通過網絡來提供這種計算能力，而現在云計算技術恰好就能夠提供這樣計算的基礎?！?br>
目前，證券IT也有一朵“企業(yè)云”。2007年，在給IT系統(tǒng)升級的過程中，頗有遠見的郭怡峰悄悄地給數據中心穿上了云計算的外衣。申銀萬國投資1.5億元建立的企業(yè)云計算中心就是為了將云計算作為公司IT的發(fā)展策略，以提供改變以提供通道服務為主要盈利模式的能力。
再次，通道服務已經基本形成，在券商的平均傭金下降、大打價格戰(zhàn)的背景下，未來，增值服務會是券商之間競爭的關鍵?！安惶峁┰鲋捣?，你的價值就低?！惫逡会樢娧刂赋觥９逭J為，“今后的證券公司都有增值服務，哪家公司增值服務做得好，哪家公司增值服務做得不好，這其中IT會成為一個很重要的因素。技術模式比商業(yè)模式更重要。商業(yè)模式在你追我趕之后，反而會差不多?！?br>
增值服務需要IT與業(yè)務部門的無縫融合。這種變化主要體現在應用軟件大規(guī)模的出現。而在具體增值服務的方式上，郭怡峰建議券商要多向Web2.0學習，將個人端的好變化運用到企業(yè)端來。他舉例說，如針對個人的社區(qū)能夠吸引大量的人氣，服務企業(yè)的公司也可以開發(fā)這樣的社區(qū)。
另外，商業(yè)智能也會帶來證券IT快速的發(fā)展。在擁有大量數據后，如何在保證正常交易的情況下，做到數據挖掘，是證券IT現在就要考慮的事情。將交易數據和數據挖掘分開或許可以提高效率，也可能會是戰(zhàn)勝競爭對手的“重要據點”。在布置申銀萬國的數據中心時，郭怡峰就做了這樣的考慮。
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作為三大信息化重要領域（政府、電信、金融）之一，金融行業(yè)一直是本報的重點關注對象。IT兩會每年都會開辟金融分論壇和中國金融CIO年會討論，并且還有一本專門的出版物《新金融世界》月刊報道金融IT。
在2002年的一次論壇上，浪潮通軟總裁助理陳明忠表示，中國金融行業(yè)已經擁有較先進的業(yè)務處理信息系統(tǒng)。金融IT的問題主要是功能集成與數據集中的程度不夠。
作為大金融概念內的證券業(yè)，也是在2002年開始熱議大集中交易系統(tǒng)。
當時，大家普遍看好這個大集中交易系統(tǒng)，但在具體操作上卻有些摸不著頭腦。在不斷的摸索下，直到2005年，證券界才開始大規(guī)模上大集中系統(tǒng)。
一直以來，實時交易性非常強的證券IT對安全性的要求很高。因此，信息安全是證券IT的重中之重。無論是券商，還是給證券行業(yè)提供IT服務的公司都不敢懈怠。業(yè)界的討論也不絕于耳。2006年，在首屆中國金融信息安全高峰年會上，中國銀河證券信息中心副總經理唐沛來表示，證券行業(yè)對安全體系建設非常重視，特別是對業(yè)務交易的實時性要求更為嚴格。
郭怡峰也認為信息安全是重中之重。在1997年，他就和同事開始做安全流程，有“安全26條”的黃皮書是當時是先進的證券IT信息安全。由于信息安全的重要，在修改、升級軟件，郭怡峰認為必須堅守兩道關：“第一道關是需求合規(guī)不合規(guī)，第二道是會不會導致風險增加，特別是技術風險。”
2006年和2007年，證券業(yè)處于前所未有的“牛市”，證券IT也大刀闊斧地發(fā)展。當年7月，在首屆中國證券業(yè)信息化發(fā)展戰(zhàn)略高峰年會上，50多位券商CIO、咨詢顧問和IT專家已開始熱烈討論證券信息化得下一個熱點——IT規(guī)劃。
當時，專家們已經開始為證券IT未雨綢繆。他們表示，券商對未來5年到10年的業(yè)務模式、收益模式、競爭戰(zhàn)略，包括業(yè)務的改變和營銷渠道的創(chuàng)新，要有一個很清晰的方向。這些業(yè)務規(guī)劃需要IT規(guī)劃的支持，由IT規(guī)劃來帶動證券IT架構的實施，包括硬件平臺的構建、網絡安全系統(tǒng)系統(tǒng)的規(guī)劃建設、系統(tǒng)運營維護及外包的建設，以及應用系統(tǒng)的開發(fā)。
2008年的金融危機并沒有給證券IT帶來太多的沖擊。相反，云計算等技術趨勢卻再一次給證券界帶來了強烈的“頭腦風暴”。大家又開始探討如何利用云計算來提高IT對證券業(yè)務的響應速度、實現商業(yè)智能。
如今，2009年的IT兩會已經在緊鑼密鼓的籌備中。今年的金融CIO們將以“金融機構的風險管控”為主題，從“如何配合監(jiān)管機構實現管控風險”、“從IT看金融機構的風險”、“風險預警工具的開發(fā)與應用”等三個方面來討論金融IT。
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