郭怡峰：證券IT未來十年才精彩
- 來源:計算機(jī)世界
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- 發(fā)布時間:2009-09-21 13:47
回首過去十年，證券IT一直是在規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的道路上磕磕絆絆，雖然漫長，但還算穩(wěn)健。正如申銀萬國電腦網(wǎng)絡(luò)中心總經(jīng)理郭怡峰所說，“過去的十年，是證券IT規(guī)范發(fā)展的十年?！?br>
如今，在云計算、移動互聯(lián)網(wǎng)、個人消費(fèi)形態(tài)變化等技術(shù)與社會因素的推動下，證券IT也遇到了越來越多新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。那么，未來十年，在證券IT這個大舞臺上，將會上演一場怎樣精彩、生動的大戲呢？
申銀萬國電腦網(wǎng)絡(luò)中心總經(jīng)理郭怡峰的辦公室非常整潔，幾摞書整整齊齊地擺放在書架上和桌子上，桌面上沒有任何東西是胡亂擺放的，就連一支筆也是靜靜地躺在桌子中間的稿紙上。愛干凈的郭怡峰是個很追求完美的人，按他的“慣常的思維方式”，郭怡峰總是挑不足的地方，“我想的不是我已經(jīng)做了哪些，更多的是我還能做哪些?！?br>
也正是如此，他創(chuàng)造了無數(shù)的業(yè)界第一：第一個柜臺交易系統(tǒng)、第一個財務(wù)電算化系統(tǒng)、第一個公司內(nèi)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、第一個技術(shù)監(jiān)控系統(tǒng)。自1991年他進(jìn)入證券IT，18年來，他所在的公司一直引領(lǐng)著證券IT的方向。當(dāng)然，他也是證券IT發(fā)展的“活化石”。
規(guī)范發(fā)展的十年
當(dāng)記者問，這十年是證券IT什么樣的十年時，郭怡峰直截了當(dāng)?shù)卣f，“這十年，主要成就就是一個大集中系統(tǒng)。”，并不掩飾他對過去這十年的不滿意。
這種不滿意來源于他對證券IT的“發(fā)展程度”有著切身的體會。1992年左右，證券行業(yè)超常規(guī)發(fā)展。面對近乎瘋狂的投資者，各個證券公司都在搶灘布陣，證券營業(yè)部如雨后春筍冒出地面。相伴相生的IT也開始了狂飆突進(jìn)的年代。在兩三年的時間了，證券IT就獲得了十幾倍的發(fā)展。到1994年，規(guī)模做大了很多?；叵肫饋?，郭怡峰對那時的證券IT發(fā)展贊嘆不已。他說，“奠定基礎(chǔ)是前面的八年（1991-1999），還可以說就是前二三年?！?br>
當(dāng)然，郭怡峰不滿意，并不意味著這個大集中系統(tǒng)是平凡之物。在證券IT大發(fā)展期過去不久，1995年到1996年，證券行業(yè)頻頻出現(xiàn)內(nèi)部修改數(shù)據(jù)等違規(guī)事件，以營業(yè)部為節(jié)點(diǎn)發(fā)展起來的證券交易系統(tǒng)的劣勢開始初露端倪。另外，盤踞各地的證券營業(yè)部勢力急劇膨脹，在管理與技術(shù)上架空證券公司總部的趨勢越來越明顯，券商總部遭到空前的挑戰(zhàn)。風(fēng)險管控迫在眉睫。
1995年，向來以“敢做敢為”著稱的郭怡峰率先采用中國證券業(yè)第一個技術(shù)監(jiān)控系統(tǒng)。此舉一出，其他證券公司紛紛效仿。在之后的幾年，證券IT一直在風(fēng)險管控上下功夫。
2001年，“傭金自由化”不僅是券商的一個轉(zhuǎn)折點(diǎn)，也是證券IT建設(shè)的一個重要轉(zhuǎn)折點(diǎn)。整合現(xiàn)有業(yè)務(wù)、進(jìn)行大集中是券商最迫切要解決的問題。集中交易系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生。這從根本上使證券公司總部對風(fēng)險管控有較強(qiáng)的控制力。當(dāng)然，那時上集中交易系統(tǒng)的公司還只是鳳毛麟角。2002年，郭怡峰“要把申銀萬國變成網(wǎng)絡(luò)上的申銀萬國”的科技大平臺方案招標(biāo)又驚動了證券業(yè)界和IT業(yè)界。郭怡峰經(jīng)過與130多家IT公司、國內(nèi)外證券公司的溝通，描繪出了申銀萬國囊括業(yè)務(wù)系統(tǒng)、管理系統(tǒng)與信息系統(tǒng)基礎(chǔ)建設(shè)3大類，由32個子系統(tǒng)構(gòu)成的科技平臺藍(lán)圖。
從2005年開始，中國證券業(yè)大規(guī)模啟動大集中系統(tǒng)建設(shè)。到2007年上半年，絕大部分證券商已經(jīng)初步完成了數(shù)據(jù)大集中的建設(shè)。這種大刀快上的情況也與大環(huán)境有關(guān)。2006年、2007年，中國內(nèi)地證券市場產(chǎn)生了史無前例的大牛市，同時，證券IT也獲得空前發(fā)展。計世資訊分析師李東宏表示，2007年證券業(yè)IT投資在牛市出現(xiàn)井噴式增長，同比增長率超過100%。
另外，這十年來，金融產(chǎn)品的創(chuàng)新、業(yè)務(wù)方式的變化讓證券IT更加完善、完成了規(guī)范發(fā)展的要求。例如，ETF、LOF、權(quán)證等創(chuàng)新金融產(chǎn)品、融資融券、股指期貨等新業(yè)務(wù)品種對標(biāo)準(zhǔn)化提出新要求。在具體業(yè)務(wù)上，通過控制證券交易、資金劃轉(zhuǎn)、數(shù)據(jù)傳輸、存儲等過程的風(fēng)險點(diǎn)來防范風(fēng)險，這對證券交易系統(tǒng)、清算系統(tǒng)、客戶保證金三方存管系統(tǒng)以及中央風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)提出了更高的風(fēng)險管控的要求。
回首十年，規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化的路途雖然漫長但還屬穩(wěn)健。總體來看，正如郭怡峰所說，“這十年，是證券IT規(guī)范發(fā)展的十年?！?br>
“技術(shù)觀”的改變
在大集中之外，企業(yè)對IT觀念的變化、技術(shù)的無處不在、證券IT市場格局的變化都給未來十年證券IT的輝煌發(fā)展打下了好的基礎(chǔ)。
這十年，證券IT的重要收獲就是整個證券行業(yè)對IT觀念的變化。郭怡峰說，這十年，大家都在轉(zhuǎn)變觀念，特別是高層。現(xiàn)在證券公司高層領(lǐng)導(dǎo)對IT的認(rèn)識、對互聯(lián)網(wǎng)的認(rèn)識，跟十年前是完全不一樣的。他認(rèn)為，這一點(diǎn)是非常重要的?！爸灰^念變，那么IT投資就會跟著變?！敝挥杏^念到了位，才能夠給IT業(yè)務(wù)發(fā)展以支持。
并且，這十年，計算成本、通信成本、存儲成本的大幅下降讓技術(shù)“過剩了”。這一點(diǎn)在存儲上體現(xiàn)的尤為明顯。與十年前相比，現(xiàn)在的存儲成本只是原來的萬分之一。郭怡峰感慨說，“原來我們技術(shù)都是供不應(yīng)求的，現(xiàn)在我們是供過應(yīng)求。由于我們的技術(shù)也是供過應(yīng)求。在技術(shù)供不應(yīng)求的情況下，他努力去跟上（業(yè)務(wù)），而現(xiàn)在供過應(yīng)求，技術(shù)部門做事情、思考問題的方式都不一樣。我覺得這十年這個方面的改變是很大的?！?br>
對搞業(yè)務(wù)的人來說，技術(shù)也脫下了神秘的外衣?！耙郧?，業(yè)務(wù)部門的人對IT不理解，還覺得挺神秘的，現(xiàn)在IT無處不在。這十年來的變化是high technology這個high已經(jīng)拿掉的，科技不是高科技，沒有這個高了。”郭怡峰說。
證券市場快速發(fā)展，但十年來證券公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量并未沒有太大變化。郭怡峰說，“這十年，規(guī)模上并沒有什么發(fā)展。從機(jī)構(gòu)數(shù)量來說，營業(yè)部的數(shù)量，那個時候差不多是3000家，現(xiàn)在是4000家，在同一個數(shù)量級，證券公司的數(shù)量那時是100多家，現(xiàn)在還是100家左右，也是在同一個數(shù)量級?！?br>
目前，整個證券行業(yè)的規(guī)模在不斷擴(kuò)大，市場發(fā)展穩(wěn)健地往上走。據(jù)郭怡峰介紹，目前，申銀萬國正打算在二三線城市大量鋪設(shè)新的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。從一個層面來說，越多營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的公司對IT的依賴度越重。企業(yè)對IT的依賴度，決定了IT在這個企業(yè)里面的作用。
證券IT在公司中的分量也會越來越重。未來，證券IT將會贏得新一輪的發(fā)展機(jī)遇。郭怡峰還認(rèn)為，現(xiàn)在，整個行業(yè)的市值已經(jīng)很大了?！叭澜缍奸_帳號了?！边@意味著整個行業(yè)進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。
證券IT的市場也基本整合完畢。2000年，市場競爭者有四五十家，優(yōu)生劣汰后，到2005年時，證券IT市場上成規(guī)模的公司減少到四五家。這達(dá)到了未來證券IT“混業(yè)經(jīng)營”的基本要求。恒生電子總裁劉曙峰預(yù)計：“未來，金融市場將是一個整體市場，銀行、保險、證券等各個領(lǐng)域都會集成在一起，也就是混業(yè)經(jīng)營，中國已經(jīng)出現(xiàn)了這樣的趨勢?！?br>
未來十年更有戲
十年間，證券IT用大集中交易系統(tǒng)打好了“家底”，IT技術(shù)也獲得了券商們的認(rèn)可。展望未來，郭怡峰充滿了期待。上世紀(jì)90年代初的激情澎湃又找了回來。在采訪中，他如數(shù)家珍似的給記者介紹他一手創(chuàng)辦的占地1000平方米的申銀萬國數(shù)據(jù)中心。大型機(jī)、小型機(jī)的巧妙搭配，不同廠家的多重防火墻、“一比一”的數(shù)據(jù)容災(zāi)備份，一談到這些細(xì)節(jié)，郭怡峰總是津津樂道。
只有觀念先行，行動才能跟得上。目前，在數(shù)字消費(fèi)、云計算、應(yīng)用服務(wù)的三大趨勢下，證券IT會發(fā)生翻天覆地的變化。無論是專門從事證券IT的公司，還是券商的IT部門都開始深思新的發(fā)展方向。郭怡峰建的數(shù)據(jù)中心也有著順應(yīng)趨勢的考慮。
首先，數(shù)字消費(fèi)、數(shù)字化生產(chǎn)的生活方式將會給證券IT帶來很大的變化?！捌髽I(yè)的工作方式和企業(yè)的商務(wù)模式變化跟個人和生活方式息息相關(guān)?！币源藶榕袛帱c(diǎn)的郭怡峰非常看好手機(jī)終端，他認(rèn)為方便、快捷的手機(jī)將會成為個人炒股的第一終端。
郭怡峰明確表示，“我感覺，三年后，如果沒有一款像樣的手機(jī)軟件，不能通過手機(jī)向客戶有效提供我們的證券服務(wù)，就像現(xiàn)在沒有網(wǎng)上交易一樣，這個公司會死得很慘?！?br>
不僅如此，未來，手機(jī)不會局限于炒股，它是一個完整的客戶端。查閱、下單、獲得更多的增值服務(wù)將會是手機(jī)的重點(diǎn)。因此，證券IT還要在此大力功夫，不能簡單地拷貝PC終端的服務(wù)模式，必須從用戶的體驗角度思考手機(jī)終端的特殊性。
目前，證券公司給客戶提供的服務(wù)80%是通過電子渠道，20%是通過傳統(tǒng)的渠道。在這80%的電子渠道里面，通過PC這個平臺的占了80%，電話、手機(jī)等其他方式的又占了20%。而未來，以手機(jī)為代表的移動互聯(lián)網(wǎng)、以PC為代表的互聯(lián)網(wǎng)將組成一個巨大的網(wǎng)絡(luò)將所有的應(yīng)用與服務(wù)都囊括在內(nèi)。
恒生電子是證券IT市場的一個主要公司，其總裁劉曙峰認(rèn)為，“未來，只有網(wǎng)絡(luò)公司才能生存。”并且，2009年初，恒生電子提出“網(wǎng)絡(luò)變革產(chǎn)業(yè)”的口號，劉曙峰表示，“恒生要率先要轉(zhuǎn)型從一個軟件公司，從一個單純的軟件公司要轉(zhuǎn)型成一個網(wǎng)絡(luò)公司?！?br>
其次，以云計算為代表的新技術(shù)也給未來的證券IT帶來很大的變革。在云計算時代，證券IT以系統(tǒng)為中心的IT管理模式將徹底轉(zhuǎn)化為以客戶為中心的服務(wù)模式。在云計算平臺上，可以提供客戶帳戶管理服務(wù)、實現(xiàn)統(tǒng)一客戶身份認(rèn)證。并且，還建立公司級的賬戶管理系統(tǒng)，不僅可以對現(xiàn)有的賬戶管理業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重新梳理，將賬戶業(yè)務(wù)受理過程中有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)步驟整合在一起，形成一站式開戶功能，還能夠?qū)⒃刃枰雮€小時才能完成的開戶業(yè)務(wù)縮短在五分鐘內(nèi)完成，這有效提升賬戶業(yè)務(wù)處理效率。
而且借建立云計算中心的契機(jī)，可以建立符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的賬戶集中管理體系，并且與客戶電子影像管理系統(tǒng)結(jié)合，將客戶信息管理的內(nèi)容從單純的客戶電子信息向電子化的客戶檔案延伸，提供個性化的客戶服務(wù)打下基礎(chǔ)。
在接受記者采訪時，劉曙峰堅信，未來，開發(fā)各種類型的金融應(yīng)用軟件需要海量數(shù)據(jù)的支撐?！岸绻總€金融機(jī)構(gòu)都去建一個海量數(shù)據(jù)運(yùn)算中心，那是無法做到的。只有通過網(wǎng)絡(luò)來提供這種計算能力，而現(xiàn)在云計算技術(shù)恰好就能夠提供這樣計算的基礎(chǔ)。”
目前，證券IT也有一朵“企業(yè)云”。2007年，在給IT系統(tǒng)升級的過程中，頗有遠(yuǎn)見的郭怡峰悄悄地給數(shù)據(jù)中心穿上了云計算的外衣。申銀萬國投資1.5億元建立的企業(yè)云計算中心就是為了將云計算作為公司IT的發(fā)展策略，以提供改變以提供通道服務(wù)為主要盈利模式的能力。
再次，通道服務(wù)已經(jīng)基本形成，在券商的平均傭金下降、大打價格戰(zhàn)的背景下，未來，增值服務(wù)會是券商之間競爭的關(guān)鍵?！安惶峁┰鲋捣?wù)，你的價值就低?！惫逡会樢娧刂赋?。郭怡峰認(rèn)為，“今后的證券公司都有增值服務(wù)，哪家公司增值服務(wù)做得好，哪家公司增值服務(wù)做得不好，這其中IT會成為一個很重要的因素。技術(shù)模式比商業(yè)模式更重要。商業(yè)模式在你追我趕之后，反而會差不多?！?br>
增值服務(wù)需要IT與業(yè)務(wù)部門的無縫融合。這種變化主要體現(xiàn)在應(yīng)用軟件大規(guī)模的出現(xiàn)。而在具體增值服務(wù)的方式上，郭怡峰建議券商要多向Web2.0學(xué)習(xí)，將個人端的好變化運(yùn)用到企業(yè)端來。他舉例說，如針對個人的社區(qū)能夠吸引大量的人氣，服務(wù)企業(yè)的公司也可以開發(fā)這樣的社區(qū)。
另外，商業(yè)智能也會帶來證券IT快速的發(fā)展。在擁有大量數(shù)據(jù)后，如何在保證正常交易的情況下，做到數(shù)據(jù)挖掘，是證券IT現(xiàn)在就要考慮的事情。將交易數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)挖掘分開或許可以提高效率，也可能會是戰(zhàn)勝競爭對手的“重要據(jù)點(diǎn)”。在布置申銀萬國的數(shù)據(jù)中心時，郭怡峰就做了這樣的考慮。
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作為三大信息化重要領(lǐng)域（政府、電信、金融）之一，金融行業(yè)一直是本報的重點(diǎn)關(guān)注對象。IT兩會每年都會開辟金融分論壇和中國金融CIO年會討論，并且還有一本專門的出版物《新金融世界》月刊報道金融IT。
在2002年的一次論壇上，浪潮通軟總裁助理陳明忠表示，中國金融行業(yè)已經(jīng)擁有較先進(jìn)的業(yè)務(wù)處理信息系統(tǒng)。金融IT的問題主要是功能集成與數(shù)據(jù)集中的程度不夠。
作為大金融概念內(nèi)的證券業(yè)，也是在2002年開始熱議大集中交易系統(tǒng)。
當(dāng)時，大家普遍看好這個大集中交易系統(tǒng)，但在具體操作上卻有些摸不著頭腦。在不斷的摸索下，直到2005年，證券界才開始大規(guī)模上大集中系統(tǒng)。
一直以來，實時交易性非常強(qiáng)的證券IT對安全性的要求很高。因此，信息安全是證券IT的重中之重。無論是券商，還是給證券行業(yè)提供IT服務(wù)的公司都不敢懈怠。業(yè)界的討論也不絕于耳。2006年，在首屆中國金融信息安全高峰年會上，中國銀河證券信息中心副總經(jīng)理唐沛來表示，證券行業(yè)對安全體系建設(shè)非常重視，特別是對業(yè)務(wù)交易的實時性要求更為嚴(yán)格。
郭怡峰也認(rèn)為信息安全是重中之重。在1997年，他就和同事開始做安全流程，有“安全26條”的黃皮書是當(dāng)時是先進(jìn)的證券IT信息安全。由于信息安全的重要，在修改、升級軟件，郭怡峰認(rèn)為必須堅守兩道關(guān)：“第一道關(guān)是需求合規(guī)不合規(guī)，第二道是會不會導(dǎo)致風(fēng)險增加，特別是技術(shù)風(fēng)險?！?br>
2006年和2007年，證券業(yè)處于前所未有的“牛市”，證券IT也大刀闊斧地發(fā)展。當(dāng)年7月，在首屆中國證券業(yè)信息化發(fā)展戰(zhàn)略高峰年會上，50多位券商CIO、咨詢顧問和IT專家已開始熱烈討論證券信息化得下一個熱點(diǎn)——IT規(guī)劃。
當(dāng)時，專家們已經(jīng)開始為證券IT未雨綢繆。他們表示，券商對未來5年到10年的業(yè)務(wù)模式、收益模式、競爭戰(zhàn)略，包括業(yè)務(wù)的改變和營銷渠道的創(chuàng)新，要有一個很清晰的方向。這些業(yè)務(wù)規(guī)劃需要IT規(guī)劃的支持，由IT規(guī)劃來帶動證券IT架構(gòu)的實施，包括硬件平臺的構(gòu)建、網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)系統(tǒng)的規(guī)劃建設(shè)、系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)及外包的建設(shè)，以及應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)。
2008年的金融危機(jī)并沒有給證券IT帶來太多的沖擊。相反，云計算等技術(shù)趨勢卻再一次給證券界帶來了強(qiáng)烈的“頭腦風(fēng)暴”。大家又開始探討如何利用云計算來提高IT對證券業(yè)務(wù)的響應(yīng)速度、實現(xiàn)商業(yè)智能。
如今，2009年的IT兩會已經(jīng)在緊鑼密鼓的籌備中。今年的金融CIO們將以“金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管控”為主題，從“如何配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)實現(xiàn)管控風(fēng)險”、“從IT看金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險”、“風(fēng)險預(yù)警工具的開發(fā)與應(yīng)用”等三個方面來討論金融IT。
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