文｜孫玲 陳夢清

　　張健頗為心動，他也猜到“走賬”的錢來路不正，但是他立刻想到了“破解之法”，打起了中間商賺差價的主意，一來不費(fèi)力氣，二來他覺得只要銀行卡戶主不是自己，出了問題也找不到自己頭上

　　說好的錢，對方竟然不給了！他一怒之下，想把銀行卡注銷，聽說里面還有1000元，那就取出來抵了自己沒拿到的錢。沒想到一查，這張卡里竟然還有15萬元……

　　“認(rèn)識的朋友”借去15萬元？

　　2021年5月11日，江蘇省張家港市公安局接到市民報警，稱其被詐騙了100多萬元。報警人小吳是一家公司的會計，一天下午他被自稱某銀行年檢專員的男子要求加QQ好友，說要傳送文件。沒過多久，對方就將小吳拉進(jìn)了一個QQ群，以小吳所在公司老板、老板娘命名的賬號也在群中。

　　入群后的兩天，老板和老板娘時常在群里聊合同項目。某天正聊著，老板要求小吳把“貨款”48萬元打到一個賬戶，緊接著又要求將尾款70萬元打到該賬戶上。小吳照辦。直到真正的老板娘打電話詢問這兩筆款項時，小吳才發(fā)覺上當(dāng)了。民警了解情況后迅速查詢這一收款卡號，戶主叫陳華。

　　同時，警方還接到另一起報案，報案人稱自己“一位認(rèn)識的朋友”臨時借去資金15萬元，但下一秒他就被對方拉黑了。后來才知道原來對方是個冒牌貨。這聽上去有點(diǎn)不可思議，轉(zhuǎn)這么多錢為什么不先打個電話核實(shí)下呢？但這在現(xiàn)實(shí)生活中就發(fā)生了。詐騙分子正是利用了受害者有一些尚未添加微信的朋友的情況，抓住漏洞實(shí)施詐騙，總有幾個能成功。

　　陳華是誰呢？2021年5月30日，警方根據(jù)線索在山東省濟(jì)南市一網(wǎng)吧將陳華抓獲，并對此案立案偵查。根據(jù)陳華的供述，警方又迅速將另一名男子張健帶至派出所訊問。面對訊問，張健一開始還在躲閃，經(jīng)過警方釋法說理，他終于交代事情的經(jīng)過。

　　陳華是一名剛滿18周歲的在校學(xué)生，平時喜歡買點(diǎn)游戲裝備，總想著賺點(diǎn)錢來彌補(bǔ)花銷。2020年10月，他在酒吧認(rèn)識了一位大哥張健，雖然張健才大他兩歲，但是已經(jīng)開始做生意，性格直爽，出手闊綽，看上去“很有本事”。兩人一起喝酒并加了微信。

　　2021年4月，張健找到陳華稱：“我這里有個賺錢的活兒，你想不想干？想干就明天來找我。”一聽能賺錢，陳華立刻答應(yīng)了。

　　次日一大早，陳華與張健在一個小飯店碰面。兩人邊吃邊談，張健表示自己有朋友需要幾套銀行卡來“走賬”“刷證券”，走的都是上萬元的款，給不少好處。張健說，一套包括優(yōu)盾、銀行卡、電話卡在內(nèi)的“走賬工具”可以給到8000元錢。

　　盡管看到張健神秘的樣子，陳華猜測用來“走賬”的錢可能不干凈，但是8000元可不是小數(shù)目，猶豫了一下，他還是分別去兩家銀行辦了兩套卡交給了張健。

　　“黑吃黑”截留詐騙款

　　據(jù)張健交代，他收來的銀行卡交給了一個微信聯(lián)系人。雖是微信好友，但是張健并不知道對方全名，只知道對方姓謝，稱他為小謝。2021年3月底，小謝找到他讓他提供銀行卡，說用來給公司走賬，一套卡可以給八九千元，且需求量不小。

　　這么大的收益讓張健頗為心動，他也猜到“走賬”的錢來路不正，但是他立刻想到了“破解之法”，打起了中間商賺差價的主意，一來不費(fèi)力氣，二來他覺得只要銀行卡戶主不是自己，出了問題也找不到自己頭上。

　　于是，張健便想到了陳華，學(xué)生涉世不深，手頭緊，更容易接這樣的活兒。一開始事情很順利，張健將陳華兩張新辦的卡給了小謝后，當(dāng)即拿到了3000元現(xiàn)金。但直到4月中旬，小謝一直沒有給尾款。

　　“我很生氣，用了卡卻不給錢，所以就想把卡給掛失，不給他們用了。”沒想到剛掛失，對方就打來電話詢問情況。張健只推說不知道，但當(dāng)聽說卡里還有千八百元錢時，他想就用這些錢來抵卡費(fèi)，于是立即聯(lián)系了陳華去把卡里的錢取出來再注銷。

　　陳華并沒有多想，只覺得聽“大哥”的話準(zhǔn)沒錯，聽話就能“賺錢”。張健開車帶著陳華來到銀行取錢，自己卻不下車，而是讓陳華獨(dú)自辦手續(xù)，并指點(diǎn)道“如果銀行工作人員問是什么錢，你就說是‘貨款’”。

　　沒想到，這張卡里竟然還有15萬元，正是上游犯罪團(tuán)伙詐騙得來的款項。張健得知后，萌生了“黑吃黑”的念頭。為避免小謝找麻煩，他讓陳華微信上發(fā)欠自己“15萬元PVC手套貨款”的消息，便于今后向小謝解釋轉(zhuǎn)賬的事情。

　　15萬元到手，張健看著卡里的余額十分高興。“小陳，你干得不錯，你是想要兩套卡的錢1.6萬元，還是想從這15萬元里拿走2萬元？”陳華頓了兩秒，說：“我要多的，2萬元。”

　　“以后你就跟著我混，過段時間還會給你好處。”聽了張健的話，陳華滿懷期待地走了。不料第二天，小謝就打電話威脅張健，讓他把錢吐出來。

　　“他說如果拿不出來錢就弄死我，我真的怕。后面陳華再給我的卡，我都扔掉了，就是怕出事。”張健接受訊問時說。

　　雖然心里害怕，但是張健仍然沒有停下腳步。錢賺得容易，花起來也很快。一個多月后，張健還完了上個月的信用卡，看著卡里所剩不多的余額，開始后悔分了那么多錢給陳華。

　　“你還要錢不？”“要。”……張健找到陳華，稱只要給自己轉(zhuǎn)1萬元，就把卡里的錢再分給他5萬元。陳華信以為真，便隨即轉(zhuǎn)賬給他。此后，陳華多次索要這6萬元，張健并未理睬，反而又以每1萬元需要600元的轉(zhuǎn)賬費(fèi)為由騙取了陳華600元。

　　雖然張健、陳華等人認(rèn)為自己沒有實(shí)際參與上游詐騙，只是提供了幾張銀行卡，但正是這些看似普通的銀行卡，成了詐騙分子在虛擬世界肆意橫行實(shí)施詐騙的“通行證”。

　　2022年9月，張健被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。當(dāng)意識到自己可能面臨三年以上的刑期時，張健感到心有不甘，于是在取保候?qū)徠陂g畏罪潛逃。后經(jīng)過公安機(jī)關(guān)上網(wǎng)追逃，于2023年8月被抓獲。

　　檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，張健明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，還以違法占有為目的，伙同他人秘密竊取他人財物，數(shù)額巨大，已經(jīng)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、盜竊罪、詐騙罪；陳華則作為共犯，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、盜竊罪。

　　2024年1月13日，張家港市檢察院以張健涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、盜竊罪、詐騙罪，向法院提起公訴。2024年2月22日，張家港市法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、盜竊罪、詐騙罪判處張健有期徒刑四年，并處罰金1.4萬元。

　　陳華因取保候?qū)徠陂g涉嫌其他犯罪被外省法院判處刑罰后，于2024年12月被張家港市公安局從外省監(jiān)獄解回，2025年2月6日，張家港市檢察院以陳華涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、盜竊罪向法院提起公訴。2025年3月25日，法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、盜竊罪判處陳華有期徒刑二年六個月，并處罰金，由于其曾犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被外省法院判刑，決定執(zhí)行有期徒刑五年，并處罰金2.2萬元。

　　檢察官提醒，廣大群眾尤其是年輕人切勿因為貪圖小利，收購、出售、出租銀行卡、電話卡，淪為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的“幫兇”，觸碰法律紅線；以“黑吃黑”方式牟取不義之財，同樣構(gòu)成犯罪。（文中涉案人員均為化名）

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